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第528章 两个人物（第1页）

第0528章两个人物更蹊跷的是，就在这笔五百万美元“咨询费”

入账和转出的同一时期，城西支行内部，发生了一次“系统故障”

，导致该支行那几天的部分柜台业务流水和监控记录出现了“技术性丢失”

。

而故障发生后不久，孙志成被提拔为栾城商行总行的行长助理，虽然仍是副职，但进入了总行管理层。

“时间点再次高度吻合。”

负责金融调查的业务二处处长汇报道，“大额可疑资金过账，关键业务记录丢失，经办支行负责人事后升迁。

这很难用巧合来解释。”

“孙志成……”

林东航念着这个名字，“一个支行行长，有能力、有动机去配合完成担保函在银行端的‘背书’吗？比如，在内部系统里做某种确认查询，或者对外部询证提供某种模糊的、有利于担保函可信度的回复？甚至，在资金划转上提供便利？”

“完全有可能。”

周明远肯定道，“支行行长在辖区内有一定权限。

如果他被买通，或者受到某种压力，完全可以在不留下正式文件的情况下，通过口头或非正式方式，给外界（比如prif基金的尽职调查人员）一种‘市政府确实出了担保，我们银行也知道’的暗示。

这种暗示，对于急需获得融资的大昌矿业和有意促成交易的中间人来说，至关重要。

而事后系统‘故障’，则完美抹去了可能存在的操作痕迹。”

“查孙志成！”

林东航再次下令，“查他的家庭背景、社会关系、经济状况，特别是三年前至今的资产变化。

查他与大昌矿业、与那个支付五百万美元咨询费的离岸公司、与郑怀远，甚至与更高层级人物，有没有任何明里暗里的联系。

查他在城西支行期间，所有经手的、与大昌矿业相关的业务，哪怕再小也不放过！”

两条线，两个关键人物——前市政府副秘书长郑怀远，前城西支行行长、现总行行长助理孙志成，如同沉在水下的两块暗礁，被调查的探照灯逐渐照亮。

“猎影”

和“天枢”

系统的效率极高，加上公安部督导组协调下的经侦力量，关于郑、孙二人的大量信息，开始汇聚到处置中心的案情分析室。

关于郑怀远：调查发现，郑怀远在栾城工作后期，与其“能力平平”

的官方评价略有出入的是，他的社交活动颇为活跃，尤其与一些本地企业家、省里来的“投资人”

过从甚密。

其妻弟名下，在郑怀远调离栾城前后，突然在省城购入了一套价值不菲的豪宅，资金来源不明。

郑怀远本人酷爱收藏名家字画，其家中和办公室曾悬挂的多幅作品，经初步比对，疑似真迹，总价值远超其家庭正常收入。

更重要的是，有线索显示，在大昌矿业美元债发行前约两个月，郑怀远曾以“调研企业融资困难”

为由，带队走访过包括大昌矿业在内的几家本地企业。

走访结束后不久，大昌矿业的老板曾私下宴请过郑怀远一次，地点在一家极其私密的高档会所，参与人员极少。

这次宴请，在郑怀远的公开日程和报销记录中均无体现。

关于孙志成：孙志成的发迹史，更像一个“精明能干”

的银行家模板。

他从基层信贷员做起，业务能力突出，尤其擅长“搞关系、拉存款、放贷款”

，一路升迁至支行行长。

但深入调查发现，其“业务能力”

背后，阴影重重。

城西支行在其任内，不良贷款率在栾城商行各支行中一直“表现优异”

，但经初步核查，其中多笔大额贷款在发放时存在抵押物估值虚高、借款人资质审核不严等问题，只是靠着借新还旧和复杂的通道业务掩盖，尚未暴露。