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第一百一十一章 思路（第2页）

电话那头还隱约传来王虎平带著哭腔的辩解：

“我真的只借了那张xx银行的卡！

这张卡我真没借！

我也不知道怎么会……”

张飞打断他：

“闭嘴！

现在说这些有屁用！

张律师，您说，会不会就是因为借了那张卡，惹上麻烦了？”

张伟握著电话，脑海中如同电光石火般，瞬间將几条线索串联了起来！

越南的异常查询+王虎平曾將名下其他银行卡出借给“工友”

这个“工友”

很可能有问题，甚至可能就是犯罪链条上的人！

他几乎可以立刻勾勒出事情大致的轮廓：

王虎平出於轻信和小利，將名下a银行的卡出借。

那张卡很可能被用於接收非法资金。

或许就与越南的诈骗活动有关，从而迅速被银行风控系统標记，进而导致王虎平此人的所有身份信息关联的银行帐户，都被系统自动列入高风险名单或“涉案人员”

清单进行联动冻结！

而他真正存放工资的b银行（地方银行）帐户，因为同属他本人，就被无辜牵连，一起被冻结，

並可能因为a银行案件的严重性，被错误地標记了夸张的“负值”

作为风险警示！

银行所谓的“涉案”

、“风险標识”

，根源很可能就在这里！

他们並非完全凭空捏造。

而是基於风控模型收到了其他机构的风险提示，但並未对王虎平进行详尽的尽职调查和区分，就採取了“一刀切”

的严厉措施。

“我明白了。”

张伟的声音冷静而篤定，透过话筒传过去，仿佛带著一种安定人心的力量，

“张飞，告诉虎平，別慌。

事情的大致脉络，我可能清楚了。”

电话那头的张飞和王虎平显然都愣住了，隨即传来王虎平难以置信、夹杂著巨大希望的声音：

“真……真的吗张律师？您……您知道怎么回事了？”

“嗯，”

张伟肯定道，

“很可能就是你出借另一张卡的行为，导致你个人的信用和风险评级在银行系统內出现了问题，进而牵连了你所有的帐户。

这属於银行风险控制机制的误伤，或者说是过度执行。

你的这张工资卡本身，很可能並没有直接参与非法活动。”